封政辦〔2018〕67號(hào) 

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，縣政府各部門： 
    為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于“堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”的決策部署，全面掌握非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，從源頭上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，按照《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（處非聯(lián)發(fā)〔2018〕13號(hào)）、《河南省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（豫處非領(lǐng)辦〔2018〕9號(hào)）、《關(guān)于對(duì)打著國(guó)家戰(zhàn)略旗號(hào)開展違法違規(guī)金融活動(dòng)進(jìn)行排查的通知》（整治辦函〔2018〕43號(hào)）、《關(guān)于深入排查互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的通知》（整治辦函〔2018〕45號(hào)）、《關(guān)于貫徹落實(shí)清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”后續(xù)工作會(huì)議精神的通知》（新清整辦〔2018〕1號(hào)）、《新鄉(xiāng)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展涉嫌非法集資 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（新處非領(lǐng)〔2018〕12號(hào)）等文件要求， 2018 年6月1日至6月30日全縣集中開展涉嫌非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 
    一、排查重點(diǎn) 
   （一）重點(diǎn)領(lǐng)域。包括但不限于：各類民間投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，私募股權(quán)、電子商務(wù)、批發(fā)和零售、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè)，各類涉農(nóng)合作組織等涉農(nóng)領(lǐng)域，教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、旅游等民生領(lǐng)域；未經(jīng)國(guó)家、省政府批準(zhǔn)，違規(guī)從事股權(quán)、債權(quán)、金融資產(chǎn)權(quán)益等交易的交易場(chǎng)所,包括外省交易場(chǎng)所在我縣設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（含會(huì)員、代理商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等）。 
   （二）重點(diǎn)行為。打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)，以“消費(fèi)返利”“資金互助”“加盟積分”“虛擬資產(chǎn)”“牲畜托管”等名義，沒有可持續(xù)盈利模式的非法集資行為；假借“一帶一路”“共享經(jīng)濟(jì)”“慈善”等名義，蓄意歪曲國(guó)家政策的非法集資行為；以老年人、殘疾人員、貧困人群等為主要目標(biāo)群體的非法集資行為；以互聯(lián)網(wǎng)借貸或P2P、股權(quán)眾籌、第三方支付、資產(chǎn)跨界、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融廣告等名義開展業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，以“商品現(xiàn)貨”“原油”“鈀金”“白銀”“郵幣卡”“文化”“藝術(shù)品”“產(chǎn)權(quán)”“股權(quán)”“票據(jù)”等名義的交易中心超過(guò)200人以上，分散式柜臺(tái)交易或集中競(jìng)價(jià)交易行為。 
    排查重點(diǎn)不局限于上述內(nèi)容，要結(jié)合實(shí)際，將非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融整治問(wèn)題突出的行業(yè)、區(qū)域、行為等納入重點(diǎn)排查范疇，掌握全縣行業(yè)內(nèi)非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索情況。 
    二、工作措施 
   （一）全面開展風(fēng)險(xiǎn)摸排。調(diào)動(dòng)行業(yè)、基層等各方力量，綜合發(fā)揮大數(shù)據(jù)、可疑資金、廣告資訊監(jiān)測(cè)，以及行業(yè)排查、網(wǎng)格員排查和社會(huì)面清查等多種優(yōu)勢(shì)，認(rèn)真受理核實(shí)群眾舉報(bào)、媒體曝光等各類線索，開展全覆蓋、有重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)摸排，全面掌握非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。 
對(duì)縣城區(qū)范圍，縣金融辦、縣人行、銀監(jiān)局辦、縣公安局、縣工商局、縣處非辦等部門要聯(lián)合開展一次集中行動(dòng)，逐一摸排查處，防止發(fā)生新的風(fēng)險(xiǎn)隱患。 
   （二）著重加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)排查防控。充分利用技術(shù)手段和管理優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)網(wǎng)上非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融信息巡查監(jiān)控，及時(shí)監(jiān)測(cè)、依法聯(lián)動(dòng)處置網(wǎng)上非法集資活動(dòng)和主體，集中清理一批違法違規(guī)網(wǎng)站和網(wǎng)上有害信息，下大力氣凈化網(wǎng)絡(luò)空間。 
   （三）建立風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)臺(tái)賬。定期匯總排查情況，建立總量風(fēng)險(xiǎn)清單，對(duì)行業(yè)、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模進(jìn)行量化分析。在此基礎(chǔ)上，綜合考慮涉眾規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)敞口、輿論熱度、涉穩(wěn)隱患等因素，篩選建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索管理臺(tái)賬，明確整改責(zé)任、整改措施和時(shí)間安排，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置情況的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理。 
   （四）依法穩(wěn)妥處置早期風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持邊排查、邊整改，區(qū)分問(wèn)題性質(zhì)和輕重緩急，充分運(yùn)用行政、司法等手段，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)早期干預(yù)、分類處置，確保排查成果落地。對(duì)于重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索，要持續(xù)跟蹤，一事一策，做好后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制和跟進(jìn)處置，逐一消除隱患并定期匯總報(bào)告，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或違法違規(guī)活動(dòng)死灰復(fù)燃。 
   （五）依法打擊違法犯罪行為。保持對(duì)非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融違法犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，多部門聯(lián)合行動(dòng)，處置重大非法集資風(fēng)險(xiǎn)，集中消除影響金融安全、社會(huì)穩(wěn)定的重大隱患，絕不能將風(fēng)險(xiǎn)“拖大拖炸”。 
   （六）做好工作銜接。要統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)排查與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、各類交易場(chǎng)所清理整頓“回頭看”等工作，做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備；注意與公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)有序銜接，依法妥善處置各類涉非風(fēng)險(xiǎn)主體。 
    三、工作要求 
   （一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要落實(shí)一線把關(guān)的工作職責(zé)，自上而下落實(shí)排查任務(wù)，形成全覆蓋、無(wú)疏漏的排查網(wǎng)絡(luò)，確保不留死角。縣發(fā)展改革委負(fù)責(zé)對(duì)股權(quán)投資、投資咨詢等投資類行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣金融辦負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保、小額貸款等信用中介機(jī)構(gòu)、交易場(chǎng)所及互聯(lián)網(wǎng)眾籌平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；人民銀行封丘縣支行負(fù)責(zé)對(duì)第三方支付、第三方理財(cái)、資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣住建委負(fù)責(zé)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)類行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，對(duì)房地產(chǎn)中介等企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣委農(nóng)辦負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社等各類涉農(nóng)互助合作組織的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣商務(wù)局負(fù)責(zé)對(duì)電子商務(wù)、典當(dāng)、拍賣、現(xiàn)貨交易場(chǎng)所、租賃、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)類交易場(chǎng)所（中心）等資金密集型行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣民政局負(fù)責(zé)對(duì)各類養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣教育局負(fù)責(zé)對(duì)各類民辦院校及教育機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；縣工信委負(fù)責(zé)對(duì)高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查；公安、工商、稅務(wù)等部門要積極配合相關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門，認(rèn)真做好排查工作。 
   （二）深化跨區(qū)域協(xié)作。要加大對(duì)本地注冊(cè)異地經(jīng)營(yíng)、異地注冊(cè)本地經(jīng)營(yíng)、頻繁變更注冊(cè)地址和高管信息企業(yè)的排查力度，加強(qiáng)跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)信息共享和溝通協(xié)作，凝聚排查整治合力杜絕風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)遷址后改頭換面、卷土重來(lái)的現(xiàn)象。 
   （三）健全監(jiān)測(cè)排查長(zhǎng)效機(jī)制。要將專項(xiàng)排查行動(dòng)與日常監(jiān)測(cè)預(yù)警手段相結(jié)合、相印證，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)措施，查找薄弱環(huán)節(jié)。要有效整合線上、線下信息資源，豐富風(fēng)險(xiǎn)早期干預(yù)手段，建立健全網(wǎng)絡(luò)非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管治理機(jī)制，進(jìn)一步完善分級(jí)預(yù)警、分類施策、分層化解等監(jiān)測(cè)預(yù)警長(zhǎng)效機(jī)制，逐步實(shí)現(xiàn)非法集資和涉及互聯(lián)網(wǎng)金融“無(wú)大案、少發(fā)案”的工作目標(biāo)。 
   （四）做好信息報(bào)送工作。專項(xiàng)排查結(jié)束后，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要認(rèn)真總結(jié)工作成果，深入分析轄內(nèi)非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)總體情況，研判問(wèn)題困難和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，梳理典型案（事）例，提出下一步防范處置措施和意見建議等，形成風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)報(bào)告。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要認(rèn)真梳理全縣行業(yè)內(nèi)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索情況，形成排查總結(jié)報(bào)告。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門請(qǐng)于2018年7月1日前，將總結(jié)報(bào)告連同附表報(bào)送縣處非辦（金融辦）。 

    聯(lián)系人：康思宇   鄭冠英     
    電   話：8293193  15893853188 
    郵   箱：fqxjrb@126.com 
    附件： 1.重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索統(tǒng)計(jì)表 
              2.互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)清理整頓情況統(tǒng)計(jì)表 
 

                                              封丘縣人民政府辦公室 
                                                  2018年5月30日 

                                                         
  封丘縣人民政府辦公室            2018年5月30日印發(fā)